Брать взятки "по безналу" на зарубежные счета стало небезопасно
© "Невское время" (Санкт-Петербург), 21.09.2007
Черный нал там правит бал
Преподаватель кафедры уголовного права и криминологии Академии экономической безопасности МВД РФ Федотов Павел Викторович |
Финансовые махинаторы отступают, но не сдаются
О криминализации российской экономики и сферы финансов не рассуждает только
ленивый. Но одно дело - набор разрозненных жареных фактов, а другое - анализ
ситуации, которая и порождает экономическую преступность. Свой взгляд на природу
экономического криминала "Невскому времени" изложил кандидат юридических наук,
преподаватель кафедры уголовного права и криминологии Академии экономической
безопасности МВД РФ Павел Викторович Федотов.
- Павел Викторович, в Петербурге самое заметное дело последних месяцев - арест
"авторитетного предпринимателя" Барсукова (Кумарина). Все гадают, почему именно
сейчас, ведь его "громкая" слава - уже в прошлом. Зато влиятельные связи никуда
не делись.
- Мне знакома эта тема, могу подтвердить, что господин Барсуков - птица высокого
полета. Именно поэтому некоторые из приписываемых ему дел явно надуманны - он
мелочами не занимался. Что касается вопроса, почему именно сейчас... Могу
высказать только личную точку зрения: на мой взгляд, это стало результатом
практики назначения, а не избрания губернаторов регионов. Избираемый губернатор
не мог не опираться на местные элиты, в которых, как мы понимаем, много разных
людей. Да и после избрания он с ними не ссорился. Разрыв этих связей и был одной
из целей административной реформы.
- А в Москве, на мой взгляд, самая горячая тема - ликвидация "отмывочных"
банков. Суммы нелегального обналичивания в столице поражают воображение:
какие-то мелкие банки за считаные дни выдают на руки одному-двум людям десятки
миллиардов рублей и десятки миллионов долларов. При этом никто не заявляет о
пропаже денег, долгое время не замечает этих операций и Центробанк. И уголовных
дел по этим поводам - единицы.
- Московская система обналичивания не совсем то, что принято думать. В
большинстве случаев там не идет речи о хищениях бюджетных средств или деньгах
мафии, к примеру, от продажи наркотиков или проституции.
Постойте утром на любом шоссе, ведущем в Москву: отовсюду идут тысячи машин с
региональными номерами. Это малый бизнес едет на московские рынки за товаром. И
везет с собой немаленькие деньги.
Оптовые рынки - особый, сложно организованный мир. Есть обычные торговые ряды -
для челноков, есть так называемые закрытые склады для крупных покупателей. Все
расчеты ведутся наличными, и практически все рынки поделены между землячествами.
Вот точная цифра: выручка только одного влиятельного землячества с
подконтрольных рынков составляет 30 миллионов долларов в день. Что делать с
такими деньгами, как запустить их снова в оборот? Практически весь товар -
импортный, в основном из Китая, - даже тот, что мы считаем российским.
Переводить деньги по контракту зарубежным поставщикам хозяева рынков не хотят и
из-за необходимости уплачивать налоги, и потому, что ввезенный по контракту
товар нужно будет оформлять на таможне.
Поэтому действует другая система. В специально снимаемых для этой цели
помещениях вся дневная выручка тщательно пересчитывается, сортируется по
достоинствам купюр, даже иногда пакуется ленточками или в пластик - не хуже, чем
в банках, чтобы потом считать только пачками. Затем деньги переправляются в
соответствующую финансовую компанию, имеющую свободные средства за рубежом.
Компания принимает здесь рубли и другую валюту, а за границей по поручениям
клиентов выдает соответствующие суммы контрагентам. Система выдачи за границей
отлажена. Такими неофициальными переводами идут не только миллионы на закупку
нового товара, но и те 200-300 долларов, которые ежемесячно посылает своей жене
в Китай какой-нибудь мелкий торговец Лю. Но на российской территории случаются
иногда проблемы. Ведь полученные финансовой компанией средства нужно как-то
легализовать, провести через банковские счета и снова выдать на законных
основаниях - например, на покупку ценных бумаг, не ставя при этом в известность
об этих операциях Центробанк - через его хранилища эти деньги не проходят. На
этом банкиры и попадаются - надзорные службы ЦБ и Росфинмониторинг работают все
эффективней. Но чаще всего их действия квалифицируются не как уголовные
преступления, а как финансовые нарушения.
- Если вся эта схема хорошо известна, почему же ее не прикроют?
- У нее есть питательная почва - относительная бедность значительной части
населения в регионах. Рынки всегда работали и будут работать с неучитываемой
наличкой, которая позволяет им держать низкие цены. А люди будут ходить за
товаром на рынок, пока не смогут позволить себе покупки в нормальных магазинах,
где все дороже, но есть сервис и какие-то гарантии качества.
С ростом доходов будет развиваться и система оплаты покупок кредитными картами.
Они удобные и для граждан, и для государства, которое сможет контролировать все
денежные потоки. Но за их открытие и обслуживание нужно платить немаленькие, с
точки зрения провинции, деньги.
- Вы упомянули, что не весь товар, который мы считаем российским, таковым
является? О чем идет речь?
- Недавно пришлось заниматься одной несостоявшейся сделкой. Предприниматель
хотел купить готовый, уже раскрученный бизнес - предприятие, которое поставляло
популярную закуску во все торговые сети. Он пригласил аудиторов, которые
проверили не только бумаги, но и пошли на производство. И там увидели, что на
самом деле это предприятие - кстати, с прекрасным оборудованием - в состоянии
выпускать лишь 30 процентов от того объема продукции, что значился в документах.
Оказалось, что остальной товар поступал из Китая, хотя здесь шел как российский.
Стороны решили договориться без скандала, потому что иначе можно было потерять
уже оплаченный "билет" на вход в сети.
- О каком билете речь?
- Все поставщики хотят заключить договор с крупными торговыми сетями. И те за
это берут с них деньги, в описываемом случае вход стоил 60 миллионов долларов.
- Но это же грабеж!
- Формально все законно - сетевые магазины берут эти средства как оплату услуг
по маркетингу и "продвижению товара на рынок". Хотя часть средств передается,
конечно же, черным налом.
- А почему налом - ведь это же вчерашний день? Есть удобные банковские схемы,
офшоры, зарубежные счета. Наличными брать опасно - недавно в Петрозаводске
арестовали чиновника в момент получения им 23 миллионов рублей. Одно слово -
провинция. Москвичам же зачем рисковать?
- Как раз ваша информация о безопасности безналичных взяток устарела. Как я уже
сказал, в последние годы Росифонмониторинг работает все успешней, и банки стали
бояться серых схем. А за границей в рамках борьбы с финансированием терроризма
все иностранные переводы рассматривают чуть ли не под микроскопом. Так что
наличка снова в моде.
К тому же "честные взяточники" иногда просто вынуждены брать именно наличные
деньги - если взятка дана "с возвратом". То есть если услуга не оказана,
проблема не решена, деньги должны быть возвращены. А попробуй их переведи
обратно из офшора в Россию и обналичь!
Что же касается риска взять в руки меченые купюры, да еще и попасть на съемку
скрытой камерой, то продвинутые коррупционеры придумали способ, как максимально
себя обезопасить. Взяткодателю с портфелем наличных дают адрес обменного пункта,
где сидит знакомая кассирша. Она принимает и внимательно проверяет все купюры -
нет ли меток, потом звонит клиенту: все в порядке, деньги у меня. Сделка
считается состоявшейся. Вечером получатель взятки приходит в обменник и спокойно
забирает всю сумму, возможно, даже другими купюрами - на случай, если номера тех
были переписаны. С кассирши же никакого спроса - она просто принимала и выдавала
деньги.
- Судя по изощренности описанных вами схем, с коррупцией и незаконным
обналичиванием России еще долго не справиться?
- Нельзя одним ярлыком метить все проблемы незаконного и преступного
экономического оборота. Есть проблема бедности населения, рынков и незаконного
наличного оборота - она на девять десятых экономическая. Есть проблема
землячеств - у нее своя специфика. Проблема дефицита товарного рынка, легального
и нелегального импорта - она тоже экономическая. Проблема "авторитетных
предпринимателей", имевших связи во властных структурах, - она решается. И
наконец, проблема обычной коррупции: взяток чиновникам за выделение участков под
строительство, разработку карьеров и прочее - она тоже постепенно решается.
Убить весь теневой сектор одним ударом невозможно, потому что он - часть
экономики. Нужно стремиться к тому, чтобы легальная экономика была выгоднее
нелегальной и вытесняла, замещала ее. Что в последние годы и происходит.
***
Достоверно
В реестре Федеральной налоговой службы числится 1,5 миллиона недействующих фирм,
которые должны бюджету более 100 миллиардов рублей. Большая их часть относится к
фирмам-"однодневкам", оказывавшим услуги по обналичиванию.
В 2006-2007 годах отозваны лицензии у боле чем 50 российских банков,
заподозренных в отмывании денег, возбуждено более 700 уголовных дел.
По зарубежным данным, до 60 процентов российских компаний (в том числе часть
государственных) пользуется услугами "однодневок" по обналичиванию.